La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó los controles sobre los movimientos en billeteras virtuales mediante la resolución Nº 4298. Aunque esta normativa rige desde 2018, el organismo actualizó los montos de saldos y transferencias que exigen mayor vigilancia. La entidad que reemplazó a la AFIP, sostuvo que la medida busca verificar la legitimidad de los fondos y prevenir el uso de plataformas digitales en actividades no declaradas.

“Según la resolución, las billeteras virtuales deben reportar saldos superiores a $700.000 y operaciones mayores a $400.000 por transacción”. Desde el ente regulador aseguran que estos controles no limitan el manejo de grandes sumas, sino que garantizan la transparencia en las operaciones.

En este sentido, los límites fijados por la agencia obligan a los usuarios con saldos mensuales que superan $700.000 a justificar el origen de sus fondos. Del mismo modo, las transferencias que excedan los $400.000 entre aplicaciones o cuentas bancarias recibirán una revisión exhaustiva. Aunque estos umbrales no prohíben transacciones, funcionan como alertas que activan un mayor control.

Por debajo de esos montos, los movimientos quedan fuera del radar de ARCA. Sin embargo, el organismo también exige que las financieras reporten operaciones superiores a los límites, lo que facilita su detección. Aunque las transacciones menores son menos visibles, los contribuyentes deben declararlas si ARCA lo solicita.

De esta manera, la agencia gubernamental busca evitar la evasión fiscal y prevenir el blanqueo de capitales mediante billeteras virtuales. Por su parte, la entidad también espera que las empresas proveedoras de estos servicios colaboren activamente en la detección y reporte de transacciones sospechosas.